中小企業にとって、事業計画書は単なる書類ではありません。
資金調達だけでなく、事業の成功確率を高め、安定した経営基盤を築くための重要なツールです。
この記事では、中小企業が事業計画書を作成する目的や重要性、書き方、そして参考にできるサンプルやテンプレートについて解説します。
成功へと導く事業計画書の書き方をマスターしましょう。
事業計画書の作成目的と重要性：なぜ中小企業は事業計画書が必要なのか
事業計画書は、中小企業にとってさまざまなメリットをもたらします。資金調達はもちろんのこと、事業を成功させるための羅針盤となるのです。
資金調達のための必須ツール：銀行融資や投資家へのアピール
中小企業が事業を始める、あるいは拡大するには、多くの資金が必要になります。銀行から融資を受けたり、投資家から資金を調達したりする際に、事業計画書は必須の書類です。事業計画書の内容は、金融機関や投資家にとって、その事業が将来どれだけの利益を生み出し、返済能力があるのかを判断する重要な材料となります。説得力のある事業計画書を作成することで、資金調達の成功確率を高めることができるでしょう。
事業の成功確率を高める：目標達成のためのロードマップ
事業計画書は、単なる資金調達のツールではありません。事業の全体像を明確にし、目標達成までの道筋を示すロードマップとして役立ちます。事業内容、マーケティング戦略、収益計画などを具体的に書き出すことで、事業を進める上で起こりうる課題やリスクを事前に把握し、対策を立てやすくなります。また、従業員とも計画を共有することで、全員が同じ方向を目指し、モチベーションを高め、事業の成功確率を高めることができます。
経営戦略の可視化：現状分析と将来展望の共有
事業計画書を作成することで、自社の強みや弱み、市場における競合との比較、顧客ニーズなどを客観的に分析することができます。現状を把握し、将来の展望を明確にすることで、経営戦略をより効果的に策定できるようになります。また、事業計画書は社内外への共有資料としても役立ち、関係者全員で事業の方向性を理解し、協力体制を築くことができます。
事業計画書に書くべき項目：基本的な構成要素と内容
事業計画書は、大きく分けて「企業概要」「事業内容」「市場分析」「経営戦略」「財務計画」の5つの項目で構成されます。それぞれの項目について詳しく見ていきましょう。
事業概要：企業理念、ビジョン、事業内容を明確に
事業計画書の冒頭では、自社の概要を簡潔に説明します。企業理念やビジョン、事業内容を明確に示し、どのような事業を行う会社なのかをアピールしましょう。企業の設立背景や経営者の理念、会社の特徴などを記述することで、資金提供者に対する信頼感を高めることができます。
市場分析：ターゲット顧客、競合、市場規模を調査し分析
市場分析では、自社の事業を取り巻く環境を分析します。ターゲット顧客は誰なのか、競合はどのような企業が存在するのか、市場規模はどのくらいなのかを調査し、具体的なデータに基づいて分析結果を記述します。市場の動向や成長性などを分析することで、自社の事業が市場に受け入れられる可能性が高いかどうかを判断することができます。
経営戦略：差別化戦略、販売戦略、マーケティング戦略を具体的に
経営戦略では、市場分析の結果を踏まえて、どのように事業を展開していくのかを具体的に示します。競合との差別化戦略、販売戦略、マーケティング戦略などを明確に記述し、自社の強みをアピールしましょう。顧客獲得のための具体的な方法や、売上目標達成のためのロードマップを示すことで、資金提供者への説得力が増します。
事業計画書の書き方：説得力のある文章作成のポイント
事業計画書は、資金提供者に対して、自社の事業内容や将来性を理解してもらうための重要な書類です。そのため、読みやすく、説得力のある文章で作成することが重要です。以下に、ポイントを紹介します。
具体的で実現可能な計画：数字や根拠に基づいた記述
事業計画書には、具体的な数字や根拠に基づいた記述が必要です。「売上を伸ばしたい」といった抽象的な目標ではなく、「〇〇年までに売上を〇〇％増加させる」といった具体的な目標設定と、その目標達成のための具体的な戦略や計画を記述しましょう。実現可能性の高い計画を示すことが、資金提供者への信頼に繋がります。
わかりやすい表現：専門用語を避け、簡潔で論理的な文章
事業計画書は、専門知識がない人でも理解できる内容である必要があります。専門用語を避けて、誰でも理解できる言葉で説明しましょう。簡潔で論理的な文章を心がけ、読者がスムーズに内容を理解できるよう、見出しや箇条書きなどを効果的に活用することも有効です。
ビジュアル要素の活用：グラフや図表を用いた視覚的な説明
文章だけでなく、グラフや図表などのビジュアル要素を活用することで、事業計画書の内容をより理解しやすくなります。例えば、売上目標や収益予測をグラフで示したり、事業の進捗状況を図で表現したりすることで、視覚的に情報を伝えることができます。視覚的な表現を取り入れることで、読み手の理解を深め、興味関心を高める効果が期待できます。
事業計画書のサンプルとテンプレート：無料でダウンロードできる資料
事業計画書の作成に役立つサンプルやテンプレートは、さまざまな機関から無料でダウンロードできます。参考にしながら、自社の事業に合った計画書を作成しましょう。
日本政策金融公庫：融資向けテンプレート
日本政策金融公庫は、中小企業向けの融資や創業支援を行っている公的機関です。融資を検討している場合は、日本政策金融公庫のWebサイトから、融資向けの事業計画書のテンプレートをダウンロードできます。様式に沿って記載することで、融資審査に必要な項目を網羅することができます。また、創業計画書の記入例なども公開されているので、参考にしてみてください。
中小企業基盤整備機構：多様な業種に対応したテンプレート
中小企業基盤整備機構は、中小企業の経営力向上を支援する公的機関です。Webサイトには、さまざまな業種に対応した事業計画書のテンプレートが用意されています。飲食店、小売店、サービス業など、業種別にテンプレートが用意されているので、自社の業種に合ったものを選びましょう。
商工会議所・商工会：地域に特化したテンプレート
商工会議所や商工会は、地域の中小企業の支援を行っています。地域に特化した事業計画書のテンプレートやサンプルを配布している場合があるので、問い合わせてみてください。地域の情報や制度に精通したアドバイスを受けることも可能です。
まとめ
事業計画書は、中小企業にとって、資金調達、事業成功、安定した経営基盤の構築に欠かせないツールです。
この記事で紹介したポイントを参考に、読みやすく、説得力のある事業計画書を作成し、事業を成功へと導きましょう！
